21 апреля 1998 года китайское правительство объявило о запрете любой формы финансовой пирамиды; уже утвержденные или зарегистрированные организации должны до 31 октября того же года оформить процедуру изменения своего статуса или его отмены. В 1990 году китайско-американская компания «Avon Co., Ltd.» заимствовала сетевую пирамиду в Китай, где она строилась на протяжении 9 лет и деятельность которой была позднее приостановлена.

Финансовая пирамида — это способ обеспечения доходов участникам структуры за счет постоянного привлечения денежных средств. Доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов последующих участников. Подобная подмена является мошенничеством.

В качестве одной из форм развитой финансовой сети с централизованным контролем финансовая пирамида получила широкое распространение в 40-е годы 20-го века в США и пользовалась большой популярностью в Японии и на Тайване. Сегодня за рубежом всё реже встречаются финансовые пирамиды, зато широкое распространение получил сетевой маркетинг – концепция реализации товаров и услуг, основанная на создании сети независимых дистрибьюторов, которые и продают продукцию, и привлекают новых людей для её распространения. Доход каждого участника сети состоит из комиссионных за реализацию продукции и дополнительных бонусов от объёма продаж.

В КНР с 1998 по 2005 год прямые продажи были запрещены в связи с появлением множества криминальных «пирамидных» схем, действовавших под видом компаний прямых продаж, в деятельность которых были вовлечены миллионы участников, что вылилось в социальную напряжённость.

Органы общественной безопасности Китая считают создание финансовых пирамид противозаконным и преступным действием, в отношении которых придерживаются позиции «нулевой терпимости»; под контролем госорганов находятся ключевые сферы бизнеса, новые направления ведения бизнеса, которые могут привести к созданию «пирамиды». В Китае постоянно отслеживаются и преследуются организаторы финансовых пирамид.