 14 сентября Уолл-Стрит – мировой финансовый центр опубликовал сообщение, потрясшее весь мир: 4-ый по величине в США инвестиционный банк Lehman Brothers из-за провала на закупочных переговорах заявил о возможности банкротства, а 3-й по величине в США инвестиционный банк Merrill Lynch был куплен Bank of America за 50 млрд. долларов. Лишь за полгода три из пяти крупнейших в США инвестиционных банков столкнулись с серьёзным кризисом. По мнению аналитиков, финансовый «ураган» на Уолл-Стрите был вызван недостатком финансового контроля со стороны американского правительства и неограниченным ростом высокорисковых операций на Уолл-Стрит. Этот финансовый кризис вынуждает Уолл-Стрит перестраивать финансовую систему.
В этом году банку Lehman Brothers исполнилось уже 158 лет. Однако заявление о банкротстве стала его единственным выходом, поскольку банк попал в критическую ситуацию. Согласно финансовому докладу, опубликованному Lehman Brothers 10 сентября, во втором квартале этого года его дефицит составил 3 млрд. 90 млн. долларов. Цена его акций упала на 95% по сравнению с 2007 годом. 14 сентября министр финансов США Генри Паулсон, председатель Федеральной резервной системы США Бен Бернанке вместе с руководителями 30 крупнейших финансовых структур провели совещание по обсуждению вопроса спасения Lehman Brothers и предупреждению его дальнейшего вовлечения в кризис. Согласно предложениям, выдвинутым американским правительством до этого, операции Lehman Brothers будут разделены на две части, в частности, операции с ценными бумагами будут переданы 3-ему по величине в Великобритании банку – Barclays или Bank of America, а операции с денежными средствами будут проданы 10-15 компаниям на Уолл-Стрите.
Американское правительство ничего не сделало для разрешения кризиса Lehman Brothers. Однако в марте этого года Федеральная резервная система США и Министерство финансов США предоставили JP Morgan 29 млрд. долларов для приобретения Bear Sterns. Недавно американское правительство взяло под своё управление Fannie Mae и Freddie Mac. В чём же причина неодинакового подхода американского правительства к разным финансовым ситуациям? Один чиновник американского правительства объяснил, что неожиданный кризис Bear Sterns поставил американское правительство в экстремальное положение. По его словам, американское правительство не было готово к этому кризису Bear Sterns, который, возможно, серьёзно скажется на американской и глобальной экономике. Lehman Brothers может у ФРС получить денежные средства для закрытия долговых требований. По мнению аналитиков, спустя 7 месяцев после продажи Bear Sterns Уолл-Стрит имеет достаточно времени для разрешения кризиса Lehman Brothers. Американская газета «Уолл-стрит джорнал» честно признала, что в глазах финансовой системы США Lehman Brothers фигура не важная. Очевидно, что Lehman Brothers не может сравниваться с Fannie Mae и Freddie. Mac Рыночная стоимость Lehman Brothers составляет лишь 5 млрд. долларов, а Fannie Mae и Freddie Mac оцениваются в 5 триллионов долларов.
После объявления Lehman Brothers о своём банкротстве, сразу пошло известие о том, что Bank of America купил Merrill Lynch за 50 млрд. долларов. За прошлые 15 месяцев Merrill Lynch, как и Lehman Brothers, вел высокорисковые операции на сумму в десятки миллиардов долларов. Не желая того, что случилось с Lehman Brothers, Merrill Lynch сразу договорилась с Bank of America, который давно уже хотел купить Merrill Lynch.
В конце прошлой недели финансовая система США испытала серьёзный удар. Бывший председатель ФРС Алан Гринспан 14 сентября сказал, что это такой кризис, с которым США не сталкивался уже 100 лет. СМИ считают, что жадность и страх – это два свойства Уолл-Стрит. Страх в полной мере проявился в конце прошлой неделе на Уолл-Стрит. Страх исходит из жадности. Финансовая система США чрезвычайно раздутая. Существует чрезвычайно много кредитов. Неограниченное увеличение операций в финансовой системе, недостаток знаний у самих финансовых учреждений и дефицит финансового контроля со стороны американского правительства, всё это стала причиной финансового кризиса США. По этому поводу, как считают СМИ, уже настало время для создания новой финансовой системы США.
-о- |
